Consulting project

: financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal

Resumo

Portugal foi identificado como o país com o pior desempenho em termos de literacia financeira, de acordo com a classificação do BCE. O objectivo desta pesquisa é ajudar o Doutor Finanças português FinTech a melhorar a literacia financeira em Portugal, fornecendo uma ferramenta de gestão financeira de acesso livre para todos os indivíduos. Através de pesquisa secundária, análise comparativa das melhores práticas de ferramentas de gestão financeira no mercado, e um inquérito explorando os desejos e motivações dos clientes por detrás da utilização de tais ferramentas, o estudo identificou três áreas-chave de importância para os indivíduos: ter uma visão geral das finanças pessoais, utilizar uma ferramenta de poupança e optimização orçamental, e receber ajuda para investir e negociar. O estudo também enfatizou a importância de criar níveis elevados de centralidade do cliente, adaptando as ferramentas às necessidades individuais e ciclos de vida. Além disso, a actualização do website da empresa com um design mais intuitivo e moderno para uma experiência de utilizador eficaz dará também um impulso à Doutor Finanças. As ferramentas desenvolvidas visam capacitar os indivíduos a assumir o controlo das suas finanças e melhorará sua literacia financeira.

Data de atribuição	12 mai. 2023
Idioma original	English
Instituição de premiação	Universidade Católica Portuguesa
Supervisor	Rute Xavier (Supervisor)