Contributo do KYC na gestão dos riscos de compliance e potencial evolutivo na era digital

Resumo

Num cenário financeiro em constante mudança, o compliance tornou-se uma área estratégica para assegurar a conformidade com as regulações e reduzir riscos. Entre as diversas práticas que integram o compliance, destaca-se o Know Your Customer (KYC), uma medida essencial para combater crimes financeiros como o branqueamento de capitais e o financiamento ao terrorismo. No entanto, a crescente complexidade das operações financeiras e os avanços tecnológicos colocam novos desafios e oportunidades para a implementação eficaz do KYC. Este relatório de estágio tem como principal objetivo aprofundar o estudo sobre o conceito e as práticas de KYC, analisando a sua relevância para a gestão de riscos de compliance e explorando o impacto potencial de tecnologias como inteligência artificial e blockchain. No estágio que realizei no BNP Paribas Factor em Portugal, utilizei entrevistas semiestruturadas com profissionais de diferentes níveis hierárquicos da organização, incluindo o CEO, Diretor de Compliance, Diretor de Operation Permanent Control e Business Controller, com vista a entender o papel das práticas de KYC e o seu potencial evolutivo na era digital. Os resultados indicam que o KYC desempenha um papel crítico na mitigação de riscos como o branqueamento de capitais e o financiamento ao terrorismo. Apesar dos avanços tecnológicos, como a inteligência artificial e o blockchain, verifica-se que as organizações ainda enfrentam desafios para implementar automatismos mais sofisticados. Contudo, os participantes enfatizaram que a intervenção humana continuará a ser indispensável. Este estudo reforça assim a necessidade de inovação contínua para acompanhar as dinâmicas do setor financeiro e garantir a eficácia das práticas de compliance.

Data do prémio	7 jul. 2025
Idioma original	Portuguese
Instituição de premiação	Universidade Católica Portuguesa
Supervisor	Joana Cardoso Fontes (Supervisor)