Creating a financial profile test

: factors that impact the financial risk tolerance of individuals and their financial profile classification

Resumo

O trabalho de investigação "Teste de perfil financeiro - factores que influenciam a tolerância ao risco financeiro dos indivíduos e a classificação do seu perfil financeiro" foi escrito por Florentine Kügler e analisa a construção de um teste de perfil financeiro com base no conceito de tolerância ao risco financeiro, considerando outros factores significativos. Estudos anteriores mostraram que o conceito é multidimensional e significativamente afectado por variáveis sociodemográficas, bem como pelo nível de literacia financeira. Ao avaliar a literacia financeira, é importante reconhecer que a auto-avaliação da literacia financeira não corresponde ao nível real de conhecimentos de uma pessoa. Neste estudo, a literacia financeira foi medida através de uma auto-avaliação e de três perguntas sobre juros compostos, inflação e diversificação. A tolerância ao risco financeiro foi medida através de um questionário que avaliava várias dimensões. Isto permitiu examinar o impacto da literacia financeira e dos factores sociodemográficos na tolerância ao risco financeiro. Posteriormente, foi aplicada uma análise de clusters para caracterizar os perfis financeiros. Os resultados mostraram que o género, o rendimento e a idade têm um impacto significativo na tolerância ao risco financeiro, ao contrário da literacia financeira e da educação, o que contrasta fortemente com a pesquisa existente. Em termos de perfil financeiro, a análise revelou que os indivíduos podem ser classificados em perfis de tolerância ao risco baixo, médio e elevado, em combinação com o rendimento, o género e a idade.

Data de atribuição	5 jul. 2023
Idioma original	English
Instituição de premiação	Universidade Católica Portuguesa
Supervisor	Rute Xavier (Supervisor)