Data analytics in the private banking industry

: a case study at Banco Carregosa

Resumo

O setor da Banca Privada em Portugal tem vindo a evoluir com os avanços da tecnologia. Neste segmento da banca nacional, o Banco Carregosa prima na relação com os clientes, motivando a personalização, o trato e a oferta customizada para que a cada cliente sejam oferecidos produtos e serviços diversificados mas que vão de encontro aos valores partilhados pelo cliente e pelo Banco. Isto é desenvolvido tendo em conta toda a informação que o Banco tem sobre o consumidor, proveniente de diversas fontes de dados. Neste Trabalho Final de Mestrado quisemos aprofundar o conhecimento sobre o cliente e sobre os produtos do Banco, isto foi feito através de técnicas de Machine Learning como Clustering, Market Basket Analysis e estudo dos clientes que saíram do Banco. Paralelamente, foram desenvolvidos para a instituição dashboards que contém informação relevante sobre clientes, contas, leads e as suas conversões para contas, produtos do banco e movimentos nos mercados de capitais, tudo orientado para conhecer melhor o próximo passo do cliente e também munir o Banco Carregosa de informação valiosa para a tomada de decisão, tendo-a disponível de uma forma rápida, intuitiva e explicativa. Desta forma, utilizamos uma variedade de técnicas, nomeadamente, K-means, algoritmo Apriori, Naïve Bayes e Regressão Logística. No final, pudemos concluir que o Business Intelligence, Analytics e Data Mining dota o Banco Carregosa de informação precisa e valiosa. Também concluímos que permite aos principais decisores saberem mais sobre como estão o desempenho do Banco, os clientes e apoiarem suas decisões com análises e informações quantificáveis, disponíveis de forma intuitiva e rapidamente.

Data do prémio	1 jul. 2021
Idioma original	English
Instituição de premiação	Universidade Católica Portuguesa
Supervisor	Maria Silva (Supervisor)