DNB’s regulatory journey

: how regulators left a Norwegian bank out in the cold

Resumo

O combate ao branqueamento de capitais (AML) é crucial para a sociedade e para o setor financeiro, exigindo atenção das instituições financeiras e das entidades reguladoras. Esta tese analisa os desafios de conformidade do DNB, um banco norueguês líder de mercado, desde a implementação da Lei AML de 2018 até março de 2024. O caso do DNB retrata um período de incumprimento prolongado e controlo regulatório rigoroso, destacando as suas deficiências em conformidade e as dificuldades para atender às expectativas dos reguladores. A tese descreve os esforços do DNB para recuperar os danos reputacionais e alcançar a conformidade, além de basear-se nas lições do Danske Bank, que enfrentou desafios regulatórios semelhantes. A revisão da literatura aborda teorias relevantes, incluindo mecanismos de governação, estratégias de comunicação pós-crise e o papel dos conflitos de agência nas instituições financeiras. A Nota de Ensino apresenta como o caso pode ser utilizado em sala de aula, oferecendo uma análise dos desafios enfrentados pelo DNB, recomendações alternativas e uma visão sobre a situação. Esta tese contribui para a compreensão da conformidade e da regulamentação nas instituições financeiras, atualizando as consequências do incumprimento e os esforços da empresa para alcançar o cumprimento. Demonstra a importância de priorizar os esforços de conformidade, equilibrando os interesses das partes interessadas, e discute estratégias para a gestão restauradora da reputação.

Data do prémio	1 jul. 2024
Idioma original	English
Instituição de premiação	Universidade Católica Portuguesa
Supervisor	Nuno Magalhães Guedes (Supervisor)